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如何投資私募基金?
時間:2018-06-28 18:31:09 作者:第一紙白銀分析網 閱讀:次
私募基金的對象是少數特定的投資者，通常有最低限額而且很高。另外受監管也沒有那么嚴謹，不需要對公眾公布收益，只需要按照協定向特定投資者公布就可以，私募基金也是少數投資者的基金。 選擇私募基金注意事項
1.忌將基金投資等同于股票投資
許多基民將基金投資混同于股票買賣，頻繁進行波段操作，常常得不償失�；裢ǔｋy以把握股市趨勢和操作時機，即使正確把握了交易時機，賺取的差價是否能彌補頻繁操作產生的交易費用和時間成本也未可知。
2.忌以凈值高低為投資依據
在購買基金時，要看基金的收益率，而不是看價格的高低。例如，a基金和b基金同時成立并運行，一年以后，a基金單位凈值達到了2.00元/份，而b基金單位凈值只有1.2元/份。
按此收益率，再過一年，a基金單位凈值將達到4.00元/份，可b基金單位凈值只能是1.44元/份。如果在第一年購買了相當便宜的b基金，收益就會比a基金少很多。
3.忌忽略風險承受能力
基金投資不同于銀行儲蓄，也不同于債券，投資者有可能獲得較高的收益，也有可能承擔一定的損失。從美國市場最近20年的統計來看，股票型基金的年化收益率是15%。所以，投資者應有一個比較理性的收益預期。
投資者應根據年齡、收入、風險和收益等，選擇適合自己的產品。首先，要注意分散投資，在儲蓄、保險 、資本市場中合理配置資產。其次，要選擇適合自己的風險收益偏好的基金產品。股票型、混合型、債券型和貨幣型基金的風險從高到低，收益也有很大的差異。最后，要仔細閱讀基金契約和產品要素表，考察基金管理人是否嚴格履行契約，比較不同基金產品之間的細微差異。
如何投資私募基金？
步驟1：選定私募基金購買渠道。
常見的購買渠道有基金管理人自行銷售渠道、經紀商銷售渠道、第三方平臺銷售和銀行銷售渠道等�！�
步驟2：預約。
默認T日為私募基金的開放日,T-10日提前預約(不同的渠道提前預約時間略有差異，具體視渠道而定)，可撥打服務熱線或進行網上登記、現場登記等，向銷售渠道方咨詢產品信息，預約申購名額等;
步驟3：簽合同及匯款。
T-3日投資者填寫信托合同，并匯款至指定銀行賬戶，匯款一般當天或次日生效，資金到賬后，渠道方會進行通知。
步驟4：合同生效。
T日信托合同即可生效，信托公司一般會在10-15個工作日內將合同以及份額確認書郵寄給客戶。
投資私募基金過程中產生的費用情況：
私募基金購買過程中會產生認購費、固定管理費用、浮動管理費用和贖回費幾類費用。其中認購費一般是投資金額的1%，即投資者如果購買100萬的私募產品，需要向指定銀行匯入101萬元;固定管理費主要包含了信托管理費、銀行托管費和律師費等一系列日常運作過程中發生的費用，其繳納比例一般為1.5～2%，該費用采取按日計算的辦法，會直接從信托總資產中進行扣除，常見的基金凈值是已經扣除這部分費用之后所得的;浮動管理費主要是用于基金私募基金管理人的，其比例通常為20%，計提方法是提取產品凈值創新高部分的20%;贖回費主要是針對設有準贖回封閉期的私募基金，而贖回封閉期內的私募基金是不允許贖回的，一般準贖回封閉期內的贖回投資者需繳納3%的贖回費。
私募基金和公募基金有什么不同？
1.募集的方式不同
公募基金募集資金是通過公開發售的方式進行的，而私募基金則是通過非公開發售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區別。
2.募集的對象不同
公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社會不特定的投資者。而私募基金募集的對象是少數特定的投資者，包括機構和個人。
3.投資限制不同
公募基金在在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴格的限制，而私募基金的投資限制完全由協議約定。
4.信息披露要求不同
公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露。而私募基金則對信息披露的要求很低，具有較強的保密性。
5.業績報酬不同
公募基金不提取業績報酬，只收取管理費。而私募基金則收取業績報酬，一般不收管理費。對公募基金來說，業績僅僅是排名時的榮譽，而對私募基金來說，業績則是報酬的基礎。
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